Texto: Darcy Borrero
En un mensaje del corporativo para la comunidad Trust Investing Cuba, difundido a través de YouTube, este asegura que hará lo posible para demostrar la legalidad de su compañía, sometida a un fuerte escrutinio por parte del gobierno cubano en los últimos días, después de que se hiciera público el arresto de Ruslan Concepción, uno de los líderes de la sección cubana de la corporación.
“Nuestra compañía es seria, registrada. Y nos ponemos a disposición de las autoridades cubanas si necesita alguna documentación”, dijo el corporativo cuya identidad no se revela en el video, pero en la página de Trust Investing (TI) su imagen coincide con una fotografía de Fabiano Lorite de Lima, director de marketing. Su perfil en Linkedin se corresponde también con esta descripción.
La punta del iceberg ha sido la detención de cubanos que coordinaban la comunidad cubana de Trust Investing, pero la historia de esta relación de negocios se escribe desde mucho antes.
En el mismo video, Lorite cuenta que varios de sus empresarios viajaron a la isla para reunirse con los que desde allí tejen los hilos del mercadeo con monedas virtuales mediante esta corporación que ha creado una red global.
Se refiere en particular al momento en que supo de “un cubano que parecía estar predicando el evangelio”, ya que apostaba desde Cuba a TI y daba conferencias con numerosos participantes. De modo que lo presentan como “un cubano que ha creído en nuestro negocio” aunque, dice, ese joven “nunca había hecho network marketing, trabajaba para el gobierno”.
Sin embargo, este hombre trabajador que “nunca se ha metido en política” vio en Trust Investing una oportunidad, solo que en un país donde la actividad privada continúa bajo la lupa del Estado, que todo lo vela. De todos modos, los empresarios con los que tenía contacto en España le fijaron en aquel momento una meta de 400 personas, si lograba llegar a esa cifra de cubanos reclutados, ellos irían a Cuba.
“Registró 450 personas en la ciudad de Las Tunas, una ciudad que está sufriendo hoy”, dijo en el video el corporativo. Y señaló en cifras el sobrecumplimiento del joven, que se llama Ruslan Concepción y escaló hasta el puesto de Manager. Junto a Yandy Miranda (Director Regional), Concepción se convirtió en uno de los principales gestores de Trust Investing en Cuba, la isla empobrecida donde las criptomonedas despiertan tanto interés de la gente, como del gobierno : “en una ciudad de 4000 habitantes, logró que el 10% se registrara con él en Trust Investing”.
“Dijimos: merece la pena ir a Cuba y conocer este fenómeno. Lamentablemente fue cogido en el aeropuerto y está arrestado en la Habana y a raíz de eso están arrestados también otros de nuestros compañeros”, explica Fabiano Lorite y declara al respecto: “Desde aquí haremos lo posible para demostrar la legalidad de nuestra compañía”.
“No obstante, si algo pasa a nuestros chicos, vas a tener 800.000 personas contra tu gobierno”, advirtió.
El gobierno cubano detuvo a Concepción en el aeropuerto de la capital por presunta «actividad económica ilícita» cuando se disponía viajar a Rusia. Su superior, defiende la integridad de los cubanos que representan a Trust Investing en Cuba y ejemplifica que Ruslan Concepción, uno de los cubanos bajo investigación, tiene hijos y, cuando se conocieron en La Habana, él “por primera vez estaba comprando pañales para su hija”.
—Nosotros aquí los pañales los tenemos muy baratos —dijo—, pero el primer logro que tuvo con nuestra compañía fue poderle comprar pañales a su niña. Y aseguró: “hermano, estamos contigo, queremos verte pronto… y si hace falta sacarte de Cuba serás bienvenido en el país que nosotros estemos: Estonia, España, Brasil, siempre habrá un lugar para un luchador como tú. Un fuerte abrazo a ti y a todos los cubanos, todos somos Cuba”.
Ruslan Concepción aparece en uno de los videos testimoniales de Trust Investing, un tipo de de promoción habitual con tono confesional y motivacional en estas plataformas que buscan contar historias de superación para sumar personas a sus negocios. En este video, Ruslan destaca que se ha dedicado totalmente a Trust Investing y agradece la confianza de la empresa en él para coordinar el equipo cubano en esta red mundial.
“Experiencia anterior no había —dice—, conocí bitcoin en 2019… y luego conocí Trust Investing y lo vi bien claro, dije este es mi proyecto y esto es lo que quiero hacer. Y me di a la tarea de estudiar, ese es el camino, seguir estudiando… La primera conferencia que vi fue de David Reyes y me gustó TI porque tiene un plan de compensación no ostentoso y sencillo de entender, los retiros a partir de un dólar porque hay empresas que te ponen candados a los beneficios…, sostuvo el joven empresario cubano.
Un post en Facebook del 28 de abril de Trust Investing Cuba anima a los cubanos: “Amigos qué esperan para entrar a esta increíble empresa que es Trust Investing a la cual se le acusa de cambiarle la vida a muchas personas en el mundo”. Pone los íconos de dinero, tarjetas y papel y lápiz. “Pídeme información”, sugiere.
Pero qué es exactamente Trust Investing y por qué ha causado tanto revuelo en Cuba. En su propia web se presenta como “un gestor de monedas digitales con sede en Estonia, una de las capitales mundiales de las nuevas tecnologías”.
“Dirigida por los ejecutivos Diego Chaves (CEO), Claudio Barbosa (Tecnología) y Fabiano Lorite (Marketing), la empresa viene conquistando el mundo con la calidad de los servicios ofrecidos”, se lee.
De acuerdo con la misma presentación, Trust Investing cuenta con un equipo de monitoreo del mercado de criptomonedas que trabaja en conjunto con operadores experimentados en el mercado financiero. “Con un modelo de expansión inteligente, Trust Investing ya está presente en más de 50 países y su base ya ha superado los 500 mil clientes”.
Un artículo publicado en la web Archiworldys en octubre de 2020, advierte, no obstante, que TI recientemente se incluyó como posible fraude con criptomonedas en una lista compartida por la ONG Bitcoin Chile. En la nota se hace referencia a la compañía bajo el calificativo de “esquema ponzi” y se destacan tanto sus “operaciones de reclutamiento” desde mayo de 2019 como su popularidad en Cuba.
La web hace notar también que la información publicada por las páginas de Trust Investing es contradictoria. Mientras su versión en inglés manifiesta que el domicilio físico principal de la empresa se encuentra en la Ciudad de Panamá y que está asociado a un banco llamado BDL Bank y una organización llamada Trust Diamond Investment Security; en otro sitio web presentan como su sede principal una dirección en Estonia: “Harju, Tallin, Distrito de Mustamäe, Laki tn 30-23, 12915 Estonia”. Esto se corresponde con lo que enuncia en el video el Director de Marketing, Fabiano Lorite, aunque no deja de ser confuso porque le promete a Ruslan Concepción mudarlo en caso de que sea necesario a Estonia, pero también a España o Brasil, sedes que según la empresa cuentan con un director regional llamado Patrick Abrahão y formarían parte de la “red de líderes distribuidos entre España, Cuba, Brasil, Inglaterra, Italia, México y Estados Unidos”.
En cambio Panamá niega que Trust Investing esté registrada y tenga licencia para ofrecer servicios de inversión en tierra panameña.
La Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) de la República de Panamá emitió en junio de 2020 una advertencia sobre Inversión Fiduciaria en la que afirma que “en virtud de la atribución que le confiere la Ley para fortalecer y fomentar las condiciones propicias para el desarrollo del mercado de valores en la República de Panamá y con el propósito de salvaguardar la integridad y estabilidad de este, en cumplimiento de la normativa contenida en la Ley del Mercado de Valores, comunica al público lo siguiente:
- Que la Comisión Nacional de Mercado de Valores de España, mediante advertencia al público el día 1 de junio de 2020, indica que TRUST INVESTING no está autorizada para prestar servicios de inversión.https://www.cnmv.es/Portal/verDoc.axd?t={bd170340-3f3f-49d7-a00f-0682dcbd4b49}
- Que la sociedad TRUST INVESTING., no se encuentra inscrita Registro Público, no es ni ha sido titular de licencia o registro expedido por la SMV, por lo que no cuentan con autorización para llevar a cabo actividades relacionadas al mercado de valores, incluyendo, negocios de intermediación de valores, asesoría de inversión, intermediación en FOREX, administrador de inversión en o desde la República de Panamá, dentro del marco regulatorio que consagra la Ley del Mercado de Valores.
- Que en la página web de la referida empresa refleja direcciones físicas en la ciudad de Panamá.
- Bajo las circunstancias anteriores, la SMV previene al público, teniendo presente el contenido de esta advertencia.
Indicó además que la lista de todas las entidades autorizadas por la SMV está disponible en esta Web. Solo unos días antes del fallo de la SMV de Panamá, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España emitió un informe que incluye a Trust Investing en un listado de entidades advertidas. “De conformidad con lo establecido en el apartado segundo del artículo 17 de la Ley del Mercado de Valores (texto refundido aprobado por Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre), la Comisión Nacional del Mercado de Valores, advierte que: Trust Investing no está autorizada para prestar los servicios de inversión previstos en el artículo 140 de la Ley del Mercado de Valores y los servicios auxiliares previstos en las letras a), b), d), f) y g) del artículo 141 de esa misma norma, entre los que se incluye el asesoramiento en materia de inversión, en relación con los instrumentos contemplados en el artículo 2 de dicha Ley, comprendiendo, a tal efecto, las operaciones sobre divisas”. No dan más explicaciones.
El medio es el mensaje: ¿quién es Fabiano Lorite de Lima?
A Fabiano Lorite Lima, el Director de Marketing, lo “venden” como un emprendedor y para ello se apela a un tono rimbombante, como historia de superación: “Quien vea a Fabiano Lorite hoy, al frente del marketing de Trust Investing, puede incluso no creerlo pero él ya trabajó administrando los negocios de la familia, vendió dulces, ejerció como vigilante, hizo cobranzas e incluso ya tuvo un periódico de clasificados. Se fue con lo puesto a España, lavó platos, fue camarero y trabajó con ventas. Sin embargo, su éxito y pasión por el trabajo solo vinieron con el marketing multinivel. Y el camino fue largo… Como triunfo, él ya tenía años y años de experiencia. Todos aquellos empleos y el hecho de haber administrado los negocios de la familia fueron decisivos en el momento en que las grandes oportunidades llegaron.
“Además, él siempre llevó dentro de sí unas ganas enormes de aprender, de emprender y de ir tras las novedades, vislumbrando el futuro y trazando planes de manera analítica y estratégica. Fue así que, junto a Claudio Barbosa y Diego Chaves, él hizo que Trust Investing naciera y empezara a dar sus primeros pasos tras pasar por diversas empresas de marketing multinivel y cosechar muchos frutos —algunos buenos, otros no tanto— “Nosotros decidimos hacer un marketing de red que fuera diferente, que tuviera una sostenibilidad”, añade. Visionario, Fabiano dice que siempre le gustó crear nuevos negocios.
Por ello, cuando el trío decidió sacar Trust Investing del papel, a pesar de que él ya hubiera trazado un camino de éxito y un plan de marketing eficiente para el emprendimiento, los rumbos que el negocio tomó los sorprendió. De esta manera, sus objetivos se ampliaron aún más. “Nosotros siempre tuvimos esa mentalidad de hacer alguna cosa en el marketing de red. Pero hoy, con nuestra empresa, con la magnitud que está tomando, nuestras metas ya son mucho más altas. Nosotros ya sabíamos dónde llegar pero no sabíamos que tendríamos un camino tan suntuoso”, revela.
Más allá de esta romantización, Fabiano Lorite aparece en Open Corporates como Director de las compañías TRUCRYPTO S.A., de Panamá con fecha del 26 de junio de 2019, y socio de SCHLOSSER & LIMA LTDA, de Brasil, con fecha del 2 de agosto de 2018.
De acuerdo con la web oficial JusBrasil, Fabiano Lorite tiene varios reportes, principalmente un proceso judicial para que pague los valores que debe. Tras establecer contacto con una periodista basada en Brasil, Jéssica Tamyres Dos Santos confirmamos la confiabilidad de datos en los que se expone que Lorite emitió cheques sin fondos entre julio y agosto de 2000 a un hombre llamado Julio César de Souza, que es quien le ha demandado.
“Sin embargo, aquí en Brasil, hay un plazo de prescripción para presentar demandas. Por lo general, son 5 años, después de los cuales cualquier demanda o deuda prescribe. Y este es el caso. Simplemente no entendí por qué la acción se movió si los valores ya estaban prescritos, llegó a la segunda instancia”, destacó la periodista.
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Desde el grupo de Facebook CriptoCuba el usuario Alejandro Hernández Cepero alertó este fin de semana sobre arrestos en Las Tunas: están detenidos Ramiro Mejías, Fraikel Parra y Javier Reyes.
“Bajo las figuras delictivas de actividades económicas ilícitas y/o lavado de dinero le están siendo confiscadas sus propiedades”, dijo Hernández Cepero, y valoró que “hacer network marketing no constituye una actividad económica ilícita y mucho menos lavado de dinero”. De ahí que hizo un llamado a la comunidad internacional a que “apoyen a la comunidad Crypto Cuba”.
Sixto Rodríguez, también de Trust Investing en Cuba, informó en Facebook que a los líderes en Las Tunas “los intervinieron en sus casas y les han ocupado algunos bienes. Los tres se encuentran ahora bajo interrogatorio”.
Queda pendiente el proceso penal contra Concepción y los demás cubanos líderes de Trust Investing en Cuba. Dónde están las evidencias en su contra, cómo se tipifica en su caso el delito de actividad económica ilícita, quiénes son los afectados y los testigos, cuál sería la condena en un caso que tiene por escenario el mismo ciberespacio que el Decreto Ley 370 intenta controlar con multas e interrogatorios. Solo que en este caso, no se trata tanto de ideologías como de economía.
